Conseil en gestion de patrimoine · Nice
Je ne gère pas des portefeuilles, je prends des situations en main.
Mon client ne se demande plus s’il fait les bons choix. Il sait pourquoi il les fait.
Premier échange · 10 à 20 min · sans engagement- FiscalitéImpôt sur le revenuIFIPlus-values
- FamilleRégime matrimonialClause bénéficiaire
- RetraiteÉpargne de long termeDate de départPrévoyance
- EntrepriseRémunération du dirigeantCession
- TransmissionSuccessionTestamentDémembrement
Les bonnes réponses, dans le bon ordre
01 · Le constat
Vous avez réussi quelque chose. Une carrière, une entreprise, un patrimoine construit ou reçu. Il manque quelqu’un pour relier le tout.
Les placements se sont empilés au fil des rendez-vous bancaires, des opportunités et des conseils de proches. Plusieurs interlocuteurs, beaucoup d’informations, aucun fil conducteur.
FIG 1.1 · Votre situation aujourd’hui
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Financier
Une fiscalité mal anticipée, de l’argent qui dort, des frais mal compris.
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Humain
Une charge mentale permanente, des projets repoussés, une forme de solitude face aux décisions.
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Juridique
Une clause bénéficiaire ancienne, un régime matrimonial dépassé, une succession non préparée.
Le coût le plus élevé reste le temps. Une année passée sans stratégie ne se rattrape pas.
02 · La méthode
Je commence par la personne, jamais par le produit. Les chiffres viennent ensuite. Ils ne font souvent que confirmer.
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Fig 2.1Étapes 01 · 02
Comprendre.
Un premier échange de 10 à 20 minutes, puis votre situation complète sur une interface dédiée.
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Fig 2.2Étapes 03 · 04 · 05
Construire.
Chaque arbitrage vous est expliqué : avantages, limites, risques.
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Fig 2.3Étapes 06 · 07
Accompagner.
Je coordonne la mise en œuvre avec votre notaire, votre expert-comptable ou votre avocat.
03 · Ce que je relie
Une décision patrimoniale n’est jamais isolée. Mon travail : voir les liens, les hiérarchiser, répondre dans le bon ordre.
Mes clients n’ont pas à porter cette complexité. Ils doivent comprendre leurs choix et sentir que les choses sont tenues.
Investissements financiers
Allocation, horizon de placement, niveau de risque.
Stratégie immobilière
La place de l’immobilier dans votre patrimoine, vos projets d’acquisition ou de détention.
Stratégie fiscale
Les enjeux fiscaux de votre situation, et les solutions qui lui sont adaptées.
Retraite, protection, transmission
Anticiper, protéger votre famille, préparer la suite.
Patrimoine du dirigeant
Articuler biens professionnels et privés aux étapes clés de votre entreprise.
Assistance administrative
Bilan patrimonial et d’assurance, préparation des déclarations fiscales, selon la mission.
04 · Accompagnements
Quatre formats. Le bon se décide avec vous, selon votre situation et le moment que vous traversez.
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FIG 4.101
Bilan de vie patrimoniale
Une photo complète et lucide de votre situation, pour savoir où vous en êtes vraiment.
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FIG 4.202
Stratégie vie & patrimoine
Une vision globale construite à partir de vos projets de vie, pas l’inverse.
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FIG 4.303
Allocation d’investissement
La conception et la mise en œuvre d’un ensemble cohérent, diversifié et lisible, adapté à votre horizon et à votre rapport au risque.
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FIG 4.404
Coaching patrimonial
Comprendre, décider et gagner en autonomie sur vos sujets financiers.
Présenté par écrit au cadrage, avant tout engagement, selon le périmètre de la mission.
Prendre rendez-vous05 · Qui vous accompagne
VictorEscoffier
Directeur · Conseiller en investissements financiers
Avant le conseil patrimonial, j’ai été danseur professionnel. J’en ai gardé une exigence : un travail immense, dont le client ne perçoit que la justesse. Aujourd’hui, j’accompagne mes clients avec une conviction simple : un patrimoine n’a de valeur que s’il sert une vie.
« Je suis un homme impatient, qui sait attendre. »
Je dirige également Nexinance, un réseau de conseillers en gestion de patrimoine. Ce rôle me donne une lecture étendue du marché et un dialogue exigeant avec ses acteurs.
- CIFMembre de la CNCEF Patrimoine
- ORIAS21008135
- Conseil patrimonial dès 2017
- Valor Alpha depuis 2021
- 70+ clients accompagnés
06 · Ce qu’en disent mes clients
« Il arrive très facilement à vous expliquer les choses les plus complexes dont vous n’auriez jamais cru comprendre le fonctionnement. »
« Victor propose une approche globale à la gestion de patrimoine et de situation financière. Il aide à définir des objectifs et sait comment expliquer des concepts parfois complexes de manière très pédagogique. »
« J’ai fait appel au savoir faire de Victor pour m’aider dans la gestion de mon patrimoine, il a été d’une efficacité redoutable, à l’écoute et disponible pour répondre à mes questions. »
Provisoire · Extraits de recommandations LinkedIn, 2021 à 2023
LinkedIn07 · Questions
Avant de commencer, ce qu’on me demande le plus.
Un patrimoine ne se résume pas à sa valeur. C’est la matière d’une vie, de projets, d’une liberté de choix.
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Ma situation justifie-t-elle un accompagnement ?
Souvent, un moment charnière le dit : création ou cession d’entreprise, hausse de revenus, héritage, acquisition, naissance, séparation, retraite. Le premier échange sert à le vérifier, sans engagement.
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Quelle différence avec ma banque ?
Je commence par la personne, jamais par le produit. Je relie l’ensemble de votre situation, je coordonne si besoin votre notaire, votre expert-comptable et votre avocat, et je reste présent dans la durée.
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Est-ce que je garde la main sur mes décisions ?
Toujours. Je présente chaque arbitrage avec ses avantages, ses limites et ses risques. La stratégie retenue est celle que vous comprenez et faites vôtre.
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Comment êtes-vous rémunéré ?
Selon le périmètre de la mission. Vous le connaissez par écrit au cadrage, avant de vous engager.
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Combien de temps dure l’accompagnement ?
Un conseil ponctuel et un suivi dans la durée ne mobilisent pas le même dispositif. Le calendrier est fixé avant de commencer.
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Faut-il venir au cabinet ?
Il est à Nice, et une partie du travail peut se faire à distance.
08 · Prendre rendez-vous
Dans 3, 5 et 10 ans, qu’est-ce qui vous fera dire que vous avez bien fait ?
Un premier échange de 10 à 20 minutes, sans engagement.
Prendre rendez-vous